Sự bất thường từ thông tin CĐT chính thức

Trước đó, dự án Tòa nhà dịch vụ công cộng và căn hộ để bán Hong Kong Tower được xây dựng tại địa chỉ số 243A Đê La Thành (quận Đống Đa, Hà Nội) vướng vào rắc rối vì những thông tin liên quan đến việc nhận cọc có dấu hiệu trái pháp luật của CĐT.

Theo thông tin mà PV được cung cấp từ Sở Xây dựng Hà Nội, thì dự án này được cấp phép cho công ty C.P Phát triển kỹ thuật Xây dựng (TDC) vào ngày 16/9/2011.

Vấn để ở chỗ, ở điểm hiện tại, một đơn vị khác là công ty CP Đầu tư Xây dựng Đô thị Kang Long (Kang-Long) lại cho rằng dự án đã được chuyển nhượng cho công ty này. Do đó, Kang - Long mới là chủ đầu tư thực sự, mọi hoạt động với khách hàng chỉ có Công ty Kang Long trực tiếp đứng ra, còn không thấy Công ty TDC xuất hiện.

Trên các kênh thông tin, quảng bá.. điều này nhiều lần được Kang - Long tái khẳng định. Từ đó, đơn vị này mặc sức rao bán, quảng cáo hình ảnh của HongKong Tower với tư cách là CĐT dự án. Bên cạnh đó, trong mẫu hợp đồng mua bán giữa CĐT với khách hàng, Kang Long cũng là CĐT duy nhất.

NCB cho rằng cần kiểm chứng thông tin của Sở Xây dựng

Giữa lúc luồng thông tin về CĐT thực sự của HongKong Tower còn mịt mờ, thì ngân hàng Thương mại Quốc dân (NCB) - vốn là đơn vị tài trợ khoản vay cho CĐT dự án HongKong Tower - đã giải ngân toàn bộ hợp đồng tín dụng lên đến gần 300 tỷ đồng theo hợp đồng ký kết vào ngày 31/7/2015.

Năng lực thực sự của CĐT còn là dấu hỏi, dư luận còn đang băn khoăn về CĐT thực sự của HongKong Tower thì việc giải ngân một cách vội vã, liệu NCB có tự đặt mình vào thế khó?

Trong cuộc trao đổi với các cơ quan báo chí ngày 1/4, ông Nguyễn Đình Tuấn, Giám đốc chi nhánh NCB tại Hà Nội khẳng định, NCB có tài trợ cho dự án HongKong Tower, và trái ngược với giấy phép của Sở Xây dựng, ông Tuấn khẳng định CĐT dự án HongKong Tower là công ty Kang-Long.

Ông Tuấn cho hay, “Phía ngân hàng chỉ có thể khẳng định khoản cho Kang-Long vay là khoản vay có đầy đủ tài sản đảm bảo”, và do nguyên tắc về bảo mật thông tin cho khách hàng, phía ngân hàng chỉ cung cấp thông tin pháp lý cụ thể nếu trong trường hợp là Thanh tra Ngân hàng nhà nước có công văn hỏi, công văn yêu cầu hoặc bên cơ quan công an CSĐT có công văn yêu cầu.

Về tài sản đảm bảo của CĐT, ông Tuấn cho hay quy chế cho vay có thể là tài sản của bên chính chủ, có thể là bên thứ 3. “Giai đoạn 2011-2013 thì TDC và Kang-Long kết hợp với nhau để làm dự án này, và dự án này bị dừng từ 2013 đến 2015 mới bắt đầu được kích hoạt lại. Vì liên quan đến việc chuyển đổi và chuyển nhượng sở hữu giữa 2 bên, và đến 2015 thì đã hoàn tất việc đấy”, Giám đốc chi nhánh NCB Hà Nội nói.

Khi nghe PV trình bày thông tin nhận được từ Sở Xây dựng, theo đó, giấy phép năm 2011 được cấp cho TDC, và TDC cũng là CĐT duy nhất cho đến thời điểm này, ông Tuấn nói “Thời điểm TDC là nhà đầu tư duy nhất, là thời điểm từ năm 2013-2014. Các vấn đề về pháp lý, về chủ đầu tư, theo thông tin mà ngân hàng nắm được và theo các giấy tờ hiện tại chứng minh thì nó không phải như thế”.

Khẳng định các vấn đề pháp lý, các vấn đề về chủ đầu tư là đảm bảo đúng quy định về luật, đúng quy định của các tổ chức tín dụng về hoạt động cho vay. Ông Tuấn cho rằng cần kiểm tra lại thông tin từ bên phía các Sở (!?).

“Bên này thì tôi đầy đủ các văn bản để giải quyết việc đấy nhưng mà không thể cung cấp được. Có thể Sở Xây Dựng người ta cũng không.. hoặc là người ta trả lời các bạn bằng các văn bản từ năm 2011 – 2012, cái đấy cũng không thể khẳng định được”, ông Nguyễn Đình Tuấn đề nghị báo chí đừng hỏi khó.

Nói riêng về dự án HongKong Tower, ông Tuấn cho biết dự án đã bước vào giai đoạn hoàn thiện, thời điểm đến tháng 8 năm nay sẽ hoàn thành.

"Không có chuyện Kang-Long là sân sau của NCB"

Cũng trong buổi trao đổi ngày 1/4, một vị đại diện ngân hàng NCB cho biết những thông tin tiêu cực về khoản vay này sẽ ảnh hưởng cực lớn đến không chỉ riêng ngân hàng NCB mà còn là đối với cả hệ thống ngân hàng, do đó báo chí nên cân nhắc khi đưa tin.

Còn theo ông Lê Hồng Phương, Phó TGĐ ngân hàng NCB thì đối với hệ thống tài chính ngân hàng, nhất là người Việt Nam, góc độ nhạy cảm rất cao, mà đây mới chỉ là câu chuyện có liên quan đến ngân hàng chứ chưa phải trực tiếp ngân hàng đã gây ra nhiều rủi ro. Còn với khía cạnh là lãnh đạo ngân hàng, ông Phương chỉ có thể khẳng định là NCB đã làm đúng các quy định pháp luật về khoản cho vay.

Và dù chính những nhà lãnh đạo của NCB cũng phải thừa nhận sự việc liên quan tới HongKong Tower và Kang-Long đang gây nên nhiều luồng dư luận xấu, nhưng thông tin cụ thể thì vẫn cứ mịt mờ. PV đặt câu hỏi, "Liệu Kang-Long có phải sân sau của NCB để được nhận những sự ưu đãi, bảo vệ từ phía công ty mẹ hay không?

Ông Phương trả lời, “Những câu hỏi kiểu như vậy thì có rất là nhiều, về phía dư luận người ta đặt rất nhiều câu hỏi. Tôi có thể trả lời chắc chắn rằng không có chuyện Kang-Long là sân sau của NCB, và việc cấp tín dụng của một ngân hàng đối với khách hàng phải tuân thủ rất nhiều quy định trong nội bộ đối với ngân hàng nhà nước. Phải đảm bảo đủ các quy định của ngân hàng nhà nước, của các tổ chức tín dụng thì mới được cho vay”.

Theo quy định của pháp luật, muốn được ngân hàng bảo lãnh dự án, CĐT buộc phải chứng minh được năng lực của mình bằng giá trị tài sản. Bên cạnh đó tất cả các hồ sơ, tài liệu về việc dự án này phải rõ ràng. Nếu có việc chuyển nhượng dự án, CĐT phải tuân thủ các điều kiện theo quy định của pháp luật về đất đai, pháp luật về kinh doanh bất động sản trong trường hợp chuyển nhượng dự án gắn với chuyển nhượng quyền sử dụng đất.

Cũng theo đó, Sở Kế hoạch và Đầu tư phải lập báo cáo thẩm định về điều kiện chuyển nhượng dự án đầu tư rồi báo cáo lên UBND Thành phố về việc đáp ứng điều kiện chuyển nhượng dự án. Sau đó, UBND cấp tỉnh/ Thành phố mới xem xét, quyết định điều chỉnh chủ trương đầu tư.

Trong việc chuyển nhượng CĐT không rõ ràng này của dự án Hong Kong Tower, ngay cả ngân hàng NCB cũng không hề đưa ra câu trả lời rõ ràng. Như vậy, việc ngân hàng NCB bảo lãnh cho một dự án chưa rõ CĐT thực sự là ai và nhanh chóng giải ngân ngân sách là một điều khó hiểu.

Rủi ro cao

Theo ý kiến của các luật sư, việc mập mờ không rõ ràng ai là CĐT của dự án Hong Kong Tower sẽ là một vấn đề khó khăn sau này khi giải quyết quyền lợi cho khách hàng khi có mâu thuẫn phát sinh xảy ra, bởi lẽ vai trò của Công ty Kang Long và Công ty TDC không rõ ràng.

Luật sư Nguyễn Văn Thắng, Trưởng văn phòng Luật sư Hải Chi, Đoàn luật sư TP.Hà Nội, ông Thắng cho biết, "Có mấy lý do để khách hàng cần cân nhắc về việc đầu tư mua nhà ở tại dự án HongKong Tower này, bởi vì khi CĐT là Công ty Kang Long chưa được thành phố chấp thuận cho việc chuyển nhượng dự án, có nghĩa là Kang Long chưa có đầy đủ tư cách pháp nhân thì việc vay 300 tỷ đồng của NCB sẽ trở thành khoản vay không có tài sản đảm bảo. Điều này đồng nghĩa với việc NCB có thể sẽ gánh nợ xấu cho dự án này.

Trường hợp này chắc chắn ngân hàng phải có tài sản đảm bảo, nếu CĐT thế chấp bằng chính dự án này. Câu hỏi được đặt ra là CĐT ở đây là ai? Nếu NCB ký kết với Công ty Kang Long, mà công ty này vẫn chưa được thành phố chấp thuận lại đứng tên là CĐT trong hợp đồng thì sự rủi ro rất cao.

Với những phân tích của Luật sư Nguyễn Văn Thắng, việc Ngân hàng Quốc dân ký kết gói tín dụng lên đến 300 tỷ đồng cho dự án và phát hành hạn mức lên đến 825 tỷ đồng cam kết bảo lãnh tiến độ cho dự án này đối với khách hàng có nhu cầu mua căn hộ tại đây rất cần khách hàng cân nhắc.

Vũ Khoa/Thương trường