Ngày mai (12/12), nghị định 96 chính thức có hiệu lực. Theo đó, ngân hàng để xảy ra tình trạng ATM hết tiền sẽ bị phạt 15 triệu đồng.

Mức tiền phạt từ 10 - 15 triệu đồng cũng được áp dụng đối với các hành vi như: Lắp đặt, thay đổi địa điểm, chấm dứt hoạt động của máy giao dịch tự động không đúng quy định; đặt máy tại nơi có hệ thống điện không đáp ứng quy định để máy giao dịch tự động nuốt thẻ của khách hàng khi mất điện đột ngột; không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống máy giao dịch tự động; không duy trì hoạt động bộ phận hỗ trợ khách hàng để khách hàng liên hệ bất cứ lúc nào… 

Ngân hàng Nhà nước cũng vừa yêu cầu, các tổ chức tín dụng đảm bảo chất lượng ATM dịp cuối năm để phục vụ bà con ăn Tết Ất Mùi 2015. Trong đó, thực hiện nghiêm các quy định của pháp luật về việc thu phí dịch vụ thẻ; các quy định về trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động ATM; đồng thời yêu cầu NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố chỉ đạo các TCTD trên địa bàn tăng cường hoạt động tiếp quỹ đáp ứng nhu cầu rút tiền, giao dịch ATM của người dân.

Tại nghị định này cũng quy định rất rõ đối với hành vi vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền, Chính phủ quy định mức phạt 100 triệu - 150 triệu được áp dụng với việc thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả; cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc,...

Trong hoạt động kinh doanh vàng, mức phạt tiền là từ 30 triệu - 60 triệu đồng với hành vi không niêm yết công khai giá mua, hoặc có niêm yết giá nhưng nội dung không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng. Phạt từ 60 triệu - 120 triệu nếu kinh doanh mua, bán vàng hoặc mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định. Đặc biệt, hành vi sử dụng tiền làm phương tiền thanh toán sẽ bị phạt từ 250 triệu - 300 triệu đồng.

Thủy Sinh (Th)