Sau một thời gian chờ đợi, ngày 15/9/2014 phiên tòa Phúc thẩm của Tòa án Nhân dân tỉnh Hải Dương cũng diễn ra nhằm làm rõ thêm những tình tiết mới xung quanh việc tranh chấp “Hủy hợp đồng chuyển nhượng nhà đất và đòi tiền nợ đã dùng thanh toán hợp đồng mua nhà” giữa một bên là bà Phạm Thị Hương, sinh năm 1958, trú tại 12 Bắc Sơn, phường Quang Trung, TP. Hải Dương và bên kia là vợ chồng bà Đinh Thị Bích Hợp, ở lô 53.49 đường Hoàng Quốc Việt, TP. Hải Dương. 

Đây là một vụ án dân sự, song lại thu hút sự quan tâm của dư luận xã hội và các cơ quan truyền thông, báo chí, bởi qua đó đã cảnh báo một thực trạng của nạn tín dụng đen đã và đang diễn ra rất nghiêm trọng đẩy bao gia đình vào cảnh khốn cùng.

Trở lại vụ án này, theo bản án số 03/2014/DS-ST; ngày 2-4-2014 thì bà Phạm Thị Hương và bà Đinh Bích Hợp trước đây có quan hệ bạn bè thân thiết với nhau. Theo lời khai của bà Hương thì năm 2006, bà Hương cho bà Hợp vay số tiền 100.000.000đ. Sau đó bà Hợp đã thanh toán xong cho bà Hương cả gốc lẫn lãi trong năm 2006. Từ năm 2008 đến năm 2013 bà Hương cho bà Hợp vay nhiều lần nhưng không hẹn ngày trả, lãi suất lúc thì 2,5%/tháng, lúc lãi suất ngân hàng tăng cao thì tính 3%/tháng. Có lần trả được một ít thì lại gạch sổ hoặc cộng nợ cũ vào một tờ giấy khác rồi bà Hợp lại vay tiếp. 

Lần chốt nợ cuối cùng là ngày 25/01/2013 với tổng số tiền nợ gốc và lãi lên tới 33.127.000.000đ (Ba mươi ba tỉ một trăm hai mươi triệu đồng). Ngày 26/3/2013 bà Hương đưa cho bà Hợp số tiền 2.130.000.000đ. Hai bên chốt nợ tròn là 35.000.000.000đ (Ba mươi lăm tỉ đồng). Do bà Hợp không có khả năng thanh toán nên đã gán nợ cho bà Hương một ngôi nhà chung cư cao cấp tại Ciputra ở Hà Nội với giá 5.000.000.000 đồng. 

Ngôi nhà này bà Hương đã sang tên chuyển nhượng xong. Số tiền còn lại 30.000.000.000 đồng, bà Hợp và ông Thái nhất trí viết giấy bán nhà nhượng đất ngày 26/3/2013 với nội dung: Bà Hợp và ông Thái bán cho bà Hương 01 nhà biệt thự bốn tầng bê tông cốt thép xây trên hai thửa đất là lô 120.19, tờ bản đồ QH01 diện tích 194,96 và thửa đất số 20, lô 120.20, tờ bản đồ QHCQ-01 diện tích 247,82m2 đều ở khu đô thị phía Tây (Đỉnh Long) (nay thuộc phường Tân Bình, TP. Hải Dương), trị giá 30.000.000.000 đ (Ba mươi tỉ đồng). 

Sau khi viết giấy bán nhà nhượng đất, bà Hợp, ông Thái viết giấy ủy quyền cho bà Hương thực hiện việc liên hệ với các cơ quan có thẩm quyền làm thủ tục sang tên thửa đất và bổ sung quyền toàn quyền thế chấp, mua bán và hợp thức hóa giấy tờ căn nhà này; bởi lẽ ngày 17/6/2013 bà Hương vay của ông Phạm Phùng Long có hộ khẩu 83 Đại lộ Hồ Chí Minh, phường Nguyễn Trãi, TP. Hải Dương số tiền 17.000.000.000 đ (mười bảy tỉ đồng) và thế chấp cho ông Long 01 nhà biệt thự bốn tầng bê tông cốt thép xây trên hai thửa đất là lô 120.19, tờ bản đồ QH01 diện tích 194,96 và thửa đất số 20, lô 120.20, tờ bản đồ QHCQ-01 diện tích 247,82m2, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất vẫn mang tên bà Hợp, ông Thái. 

Nhưng đến tháng 7/2013 bà Hợp, ông Thái mới giao nhà và đất trên cho bà Hương quản lý cho đến nay. Do không thực hiện được việc làm thủ tục sang tên chuyển nhượng nhà và đất trên nên bà Hương khởi kiện; đề nghị hủy giấy bán nhà nhượng đất đề ngày 26/3/2013 giữa bà Đinh Bích Hợp, ông Lương Đức Thái và bà Phạm Thị Hương; buộc bà Đinh Bích Hợp, ông Lương Đức Thái phải trả bà Phạm Thị Hương số tiền 30.000.000.000 đ (Ba mươi tỉ đồng) tiền gốc và tiền lãi.

Trái với lời khai và lời trình bày thiếu thuyết phục và chứng cứ của bà Hương; tại phiên tòa này, bằng những dữ liệu cụ thể bà Đinh Bích Hợp đã trình bày: Năm 2006 bà Hợp vay của bà Hương 100.000.000đ và đã thanh toán xong trong năm 2006. Từ năm 2008 đến hết năm 2010, bà Hợp có vay của bà Hương số tiền và được bà ghi chép cụ thể và có chữ ký của đôi bên. Theo đó, ngày 11/11/2008 bà Hợp vay của bà Hương số tiền 200.000.000đ. 

Ngày 03/3/2009 bà Hợp vay của bà Hương số tiền 500.000.000đ. Ngày 4/5/2009 bà Hợp vay tiếp của bà Hương số tiền 500.000.000đ. Ngày 31/3/2009 bà Hợp lại vay của bà Hương số tiền 3.000.000.000đ. Ngày 15/1/2009 bà Hợp vay của bà Hương số tiền 500.000.000đ. 

Tháng 9/2009 bà Hợp vay của bà Hương số tiền 2.000.000.000đ (bà Hương vay lại của ông Hoan). Ngày 06/6/2010 bà Hợp lại vay của bà Hương số tiền 800.000.000đ. Tổng số tiền nợ gốc mà bà Hợp đã vay của bà Hương là 7.500.000.000đ. Những lần vay nợ, hai bên không thỏa thuận lãi, bà Hương chỉ nói cứ góp vào vốn để sau này làm ăn được thì tính thêm lãi.

Theo bà Hợp thì ngày 06/6/2010 bà đã trả bà Hương số tiền 2.000.000.000 để bà Hương trả ông Hoan, nhưng bà Hương lại tính vào lô đất 407,96m2 x 14tr/m2 = 5.711.440.000đ; song bà Hương vẫn tính lãi đến tận 14/4/2011. Đến ngày 20/4/2011 bà Hợp trả tiếp 500.000.000đ. 

Như vậy tổng số nợ gốc như bà Hợp khai tại tòa thì còn nợ bà Hương số tiền 5.000.000.000 (Năm tỉ đồng). Trên thực tế, bà Hợp muốn trả số nợ trên, nhưng bà Hương chưa có nhu cầu nhận nợ. Bà bảo: “Hợp tiếp tục quản lý để lấy vốn làm ăn”. Do tin tưởng nhau nên bà Hợp vẫn tiếp tục sử dụng số tiền trên. 

Mọi chuyện tưởng diễn ra êm xuôi đúng như tình cảm và quan hệ đã có giữa 2 người. Nhưng ở đời có ai học được chữ ngờ. Vợ chồng bà Hợp tá hỏa không tin vào mắt mình khi ngày 25/1/2013 bà Hương cộng cả gốc và lãi lên đến số tiền 33.127.000.000đ và viết giấy nhận nợ ép vợ chồng bà phải ký, đồng thời bà Hương đưa thêm cho bà Hợp 2.000.000.000đ, sau đó bà Hương đối trừ nợ và lấy ngôi nhà ở khu Ciputra - Cầu Giấy - Hà Nội trị giá 5.000.000.000đ. 

Số tiền còn lại 30.000.000.000đ theo bà Hợp thì bà Hương dùng nhiều thủ đoạn quái kiệt để đe dọa và ép bà Hợp, ông Thái phải chuyển nhượng cho bà Hương 01 nhà biệt thự bốn tầng bê tông cốt thép xây trên hai thửa đất là lô 120.19, tờ bản đồ QH01 diện tích 194,96 và thửa đất số 20, lô 120.20, tờ bản đồ QHCQ-01 diện tích 247,82m2 tại khu đô thị phía Tây (Đỉnh Long) phường Tân Bình, TP. Hải Dương để trừ vào số tiền 30.000.000.000đ trên. Trên thực tế, từ tháng 7/2013 bà Hương quản lý nhà, đất và 02 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trên.

Tại phiên tòa, bà Hợp nhất trí với yêu cầu thứ nhất mà bà Hương đưa ra là: Hủy giấy bán nhà nhượng đất đề ngày 26/3/2013 giữa bà Đinh Bích Hợp, ông Lương Đức Thái và bà Phạm Thị Hương, theo đó bà Hương phải trả lại nhà và đất cho bà Hợp. Đối với yêu cầu khởi kiện thứ hai, bà Hợp nhất trí trả lại số tiền nợ mà bà Hương đã dùng để thanh toán mua nhà đất nhưng không nhất trí trả bà Hương đủ số tiền là 30.000.000.000đ mà đề nghị Tòa án tính lại vì thực chất khoản tiền 33.127.000.000đ được tính từ nợ gốc 7.500.000.000đ với lãi suất cao, từng tháng tính lãi rồi lại cộng vào gốc, sau đó tháng sau lại tính lãi rồi cộng vào gốc. 

Cứ thế lãi mẹ đẻ lãi con lên đến món tiền khổng lồ. Nghe vậy một số người đã nói: Lợi nhuận từ việc cho vay nặng lãi xem ra còn hơn cả buôn ma túy. Kết thúc phiên tòa sơ thẩm, căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ và lời khai của các bên tại tòa, phiên tòa sơ thẩm đã khép lại với quyết định mà tòa đã tuyên: Vợ chồng bà Hợp chỉ phải trả cho bà Hương theo lãi suất ngân hàng với số tiền là 10.009.405.500 đồng, chứ không phải là số tiền khủng hơn 33 tỷ đồng mà bà Phạm Thị Hương đưa ra để ép bà Hợp phải trả.

Mọi chuyện tưởng ngã ngũ tại đó, nào ngờ sau phiên tòa sơ thẩm, bà Phạm Thị Hương đã có đơn kháng cáo lên tòa phúc thẩm Tòa án nhân dân tỉnh Hải Dương. Còn bà Đinh Thị Bích Hợp cũng đưa thêm một số tài liệu mà tòa sơ thẩm chưa đề cập tới là căn hộ cao cấp của bà tại khu Ciputra (Hà Nội). Theo bà Hợp, cùng với tòa biệt thự tại Khu đô thị Đỉnh Long ở TP. Hải Dương, căn hộ cao cấp ở khu Ciputra, Hà Nội gắn liền trong khoản nợ 33 tỷ 127 triệu đồng mà bà Phạm Thị Hương đã tự tính lên để ép bà Hợp phải trả. Hơn nữa, tòa sơ thẩm cũng chưa làm rõ được khoản tiền 2 tỷ đồng mà bà Hợp đã vay của bà Hương; nhưng khi nhận tiền lại nhận từ tay ông Bùi Đình Hoan, Phó Giám đốc Sở Nông nghiệp và Phát triển nông thôn tỉnh Hải Dương. 

Sau đó, thay vì trả bằng tiền mặt, bà Hợp trả bà Hương bằng ô đất với diện tích: 407m2, trị giá hơn 5 tỷ đồng. Sau đó bà Hương đưa cho bà Hợp 180.000 USD. Bà Hương coi số tiền đó cấn trừ vào khoản tiền 2 tỷ trước đó đã vay của ông Bùi Đình Hoan để đưa cho bà Hợp vay. Song mảnh đất mà bà Hợp gán cho bà Hương 407m2 lại mang tên cụ Bùi Huy Sùng (bố đẻ của ông Hoan). Việc này, bà Hợp đề nghị cần được làm rõ.

Cũng tại phiên tòa phúc thẩm, tòa còn xác định có những sai sót về thủ tục tố tụng trong việc bà Hợp gán nhà cho bà Hương cũng như việc làm giấy ủy quyền và các thủ tục cần thiết, song các thủ tục chưa hoàn tất thì trước đó, bà Hợp đã gán căn biệt thự cao cấp ở Khu đô thị Đỉnh Long; sau đó bà Hương đã bán cho người anh trai là ông Phạm Phùng Long tòa biệt thự ở Khu đô thị Đỉnh Long với giá 17 tỷ đồng. 

Do vậy để có bìa đỏ trả cho bà Hợp như tòa sơ thẩm đã tuyên thì bà Hương phải trả lại tiền cho ông Long để ông Long trả lại bìa đỏ cho bà Hương, bà Hương trả lại cho bà Hợp. Một vấn đề nữa mà bà Hợp kháng án lại đòi căn hộ cao cấp tại Ciputra ở Hà Nội, lẽ ra phải nộp án phí, nhưng bà Hợp chưa nộp. Đây cũng là một sai sót về mặt tố tụng. Ngoài ra tòa phúc thẩm cũng đã chỉ việc Văn phòng công chứng Thành Đông trong việc thực hành công chứng Hợp đồng ủy quyền giữa vợ chồng bà Hợp và bà Hương nhưng lại không được mời tham dự phiên tòa sơ thẩm cũng là một sai sót.

Từ những lập luận trên, tòa phúc thẩm, Tòa án nhân dân tỉnh Hải Dương đã phán quyết: Hủy bản án sơ thẩm để điều tra, xét xử lại.

Nhóm PVĐT