Theo đó, trong một buổi hội thảo tại Cần Thơ, người đại diện được cho là Giám đốc khu vực miền Tây và đến từ TP. Cần Thơ giới thiệu Công ty RFI được thành lập tại Hoa Kỳ năm 2000 (thời điểm hiện tại công ty có trụ sở ở 64 quốc gia trên thế giới, riêng ở châu Á đã có mặt ở 3 nước gồm Hàn Quốc, Nhật Bản và Việt Nam). Sau phần giới thiệu khá ngắn gọn về doanh nghiệp, người đại diện này chuyển sang phần chính là chia sẻ kinh nghiệm và cách để đầu tư vào RFI. 

Theo người đại diện này, người tham gia đầu tư vào RFI chỉ phải đáp ứng điều kiện là mở một thẻ ATM tại BIDV (Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam) và có một địa chỉ e-mail. Số vốn tối thiểu để tham gia vào RFI là 1.000USD và tối đa là 50.000USD. 

Để trở thành thành viên của RFI, nhà đầu tư chỉ việc tạo e-mail, sau đó ra ngân hàng chuyển tiền (nội dung chuyển tiền là ghi địa chỉ e-mail của mình, chứ không ghi nội dung nào khác). FRI sẽ gửi một bảng thông tin cá nhân vào e-mail của nhà đầu tư qua trang web (http://rfiroy.com), nhà đầu tư có 7 ngày điền thông tin cá nhân, nếu không tiếp tục đầu tư thì sẽ thông báo với FRI và trong vòng 3 phút, FRI sẽ trả tiền lại cho nhà đầu tư và nhà đầu tư sẽ được đánh dấu tên và không được tham gia nữa.

Nếu nhà đầu tư với mức tối thiểu là 1.000 USD (chia làm 5 chu kỳ), 1 ngày nhà đầu tư sẽ nhận lãi là 1% và đúng 10 ngày là 10% nhân với mức đầu tư tối thiểu 1.000 USD, hưởng lãi là 10 USD. Đến ngày 20, nhà đầu tư sẽ hưởng lãi 0,8% (tương đương nhận 80 USD); đến ngày 30, nhà đầu tư sẽ hưởng 0,5% (tương đương nhận 50 USD). Đúng 30 ngày, sẽ hưởng 230 USD. Đến ngày 335, nhà đầu tư sẽ hưởng mức 0,45% (tương đương được 1.507 USD). Sau 1.000 ngày nhà đầu tư sẽ hưởng lãi là 0,125% (tương đương khoảng 1.250 USD) và sau 3 năm 9 tháng, nhà đầu tư sẽ nhận được cả vốn lẫn lãi là 3.987 USD….

Vị đại diện này khẳng định, sau khi đầu tư 1.000 USD thì chỉ trong vòng khoảng 7 tháng sẽ lấy lại vốn, còn 3 năm 2 tháng tiếp theo chỉ là lãi suất và lợi nhuận, mỗi năm lãi 1.000 USD (mỗi tháng khoảng 100 USD) và nhấn mạnh, cứ 7 ngày tiền lãi sẽ về nhà đầu tư một lần.

Cũng theo vị đại diện này, vào ngày 19/7/2016, Công ty FRI lần đầu tiên được ra mắt tại Việt Nam ở những tỉnh, thành như: Hà Nội, Đà Nẵng, TP. Hồ Chí Minh, Cần Thơ…. Tuy nhiên, nhóm PV tìm hiểu trên internet về công ty này thì không có bất kỳ thông tin nào, dù người đại diện giới thiệu là đã có mặt trên 64 quốc gia và Việt Nam là một trong 3 quốc gia ở châu Á. Trong giai đoạn đầu cấp phép là 3 năm ở giai đoạn 1?

Một người tham dự ở hội thảo có đặt câu hỏi với người đại diện: "Trong chu kỳ anh nói là 3 năm 9 tháng sẽ nhận cả lời lẫn vốn, khi bỏ ra 1.000 USD sẽ nhận 3.987 USD. Vậy tại sao anh nói công ty được cấp phép hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam là 3 năm ở giai đoạn 1, vậy chu kỳ 3 năm 9 tháng, bỏ ra 3 năm còn 9 tháng thì đi đâu, và sau 3 năm công ty không được cấp phép nữa thì sẽ ra sao?" Người này trả lời vòng vo và đổi sang chủ đề khác.

Một chi tiết đáng lưu ý, người này cho một địa chỉ trang web giới thiệu là của FRI, khi nào là thành viên mới truy cập được (cung cấp ID, mật khẩu…), nhóm phóng viên truy cập vào thì giao diện chỉ là trang web thanh toán trực tuyến.

Dù giới thiệu đây là công ty cho thuê tài chính và cho thuê bất động sản nhưng qua hội thảo, qua cách người đại diện chia sẻ thì đây là hình thức kinh doanh đa cấp như bao công tay đa cấp khác, không hơn không kém, cũng tham gia vào làm thành viên và để có lợi nhuận thì mời những người khác vào tham gia và người mời vào sẽ được nâng lên một cấp, và cứ tiếp tục như thế mời một người sẽ nâng lên một cấp.

Chuyển khoản một số tiền lớn qua tài khoản ngân hàng mà nội dung chỉ là một địa chỉ e-mail của nhà đầu tư, lấy gì đảm bảo số tiền sẽ như thế nào…. Đây rõ ràng là hình thức lừa đảo mới, biến tướng của đa cấp mà hàng chục nghìn người dân đã bị "sập bẫy".

Cũng liên quan đến hình thức lừa đảo biến tướng đa cấp, nhiều nhà đầu tư đang hoang mang vì có nguy cơ bị mắc lừa bởi thủ đoạn huy động vốn của Công ty TNHH đầu tư khoáng sản Hoàng Long (địa chỉ tại 68, Nguyễn Huệ, phường Bến Nghé, quận 1, TP HCM).

Theo phản ánh của người dân, trong thời gian qua công ty này đã thực hiện việc quảng cáo khuếch trương một dự án khai thác khoáng sản nhằm thu hút vốn đầu tư của người dân. Nhiều người đã tin tưởng vào dự án đầu tư với lãi suất cao và có nhiều gói khác nhau, gói: 4.560.000đ, gói 342.000.000đ, gói 684.000.000… đồng thời trả hoa hồng dưới hình thức hoa hồng trực tiếp, hoa hồng hệ thống, hoa hồng cân cặp, hoa hồng lãnh đạo….

Tuy nhiên, sau khi “hút” được nhiều tỉ đồng từ việc trả lãi suất cao, thì ngày 10/9/2016 công ty này đưa ra thông báo về việc “triển khai dự án mới”, thay đổi cơ chế trả lãi ngày và các khoản hoa hồng, tiền thưởng… khiến cho nhiều nhà đầu tư hoang mang cực độ. 

Nhiều người dân đã tìm đến trụ sở của công ty này với mục đích đòi lại số tiền đã đóng, nhưng hầu hết đều không gặp được lãnh đạo mà chỉ có nhân viên trả lời là lãnh đạo đi vắng. Thậm chí, một số nhà đầu tư bị hăm dọa nếu đến đòi tiền.

Hoài Anh (Theo GDVN, PLVN)